靖江农商银行多举措 筑牢员工异常行为“防火墙”
面对日益严峻的案防新形势和强监管严监管深监管的新要求,靖江农商银行从实际出发,认真贯彻银保监会《从业人员行为管理指引》要求,通过落实管理职责、开展教育培训、加强异常排查、实施系统监测、严肃违规问责等措施,筑牢员工异常行为的“防火墙”。
明职责。制定《员工异常行为管理实施办法》和《员工异常行为管理工作计划》,完善《员工异常行为排查奖惩、举报制度》,明确董事会、监事会、高级管理层的员工行为管理职责,明确牵头管理部门,配备专人负责从业人员行为管理。董事长承担员工行为管理第一责任,其他班子成员履行“一岗双责”。条线管理部门和各营业网点根据《员工异常行为管理工作计划》,对全员加强教育、培训、检查和监督,合规部门加强对各部门和网点实施计划的督查。
强学习。通过多种形式、不同层次的教育培训,强化全员合规理念培育。一是发挥重要节庆日传播社会主流价值观念优势,在清明、“七一”等重大节日前夕,组织青年员工、共产党员参加一系列纪念活动,弘扬优良革命传统,引导员工树立正确的人生观和价值观。二是发挥道德引领作用,组织道德讲堂活动,激发“践合规、学榜样”热情,引导全员崇尚诚实守信、遵纪守法的道德规范。三是组织召开警示教育大会,告诫全员牢记法律底线和纪律红线,防微杜渐、警钟长鸣。四是组织客户经理和员工代表旁听职务犯罪案件公开庭审,进一步提升合规经营、廉洁从业意识。五是结合实际,通过合规专刊、报纸专栏、办公网等多种方式,传播合规理念,宣传合规动态,开展风险提示,解读法律法规,交流管理经验,使全员及时了解最新合规理念和要求。条线部门完善合规考试题库,提高考试合格标准,以检验学习成果,考试结果与员工职务晋升和评先评优挂钩,增强考试实效性。
严管控。在日常管理中,一是严控员工账户风险。根据监管部门员工账户管理要求,运用员工行为管控平台、审计系统对员工账户、员工贷、员工家属账户等员工行为进行“T+1”风险监测,并根据预警信息组织开展信息甄别、风险核查。上半年共发出员工可疑账户交易核查通知书38份,核查未发现重大行为风险。二是实施家访和谈心活动。上半年集中组织开展员工家访活动,由董事长对班子成员家访,分管领导对支行和部室负责人家访,支行和部室负责人对员工家访,共计家访员工514名,占在职员工总数的94.83%,密切了单位与员工家庭的联系沟通。三是组织集中排查。监察室走访公安、司法、纪检、工商等部门,并通过人民银行征信查询系统、裁判文书网等社会信息平台和信访举报,以及上级监管部门和客户的评价、反映等渠道,及时收集、了解员工情况。
建系统。积极打造案防基本工具,集中人力建设员工行为管理系统,首批104个模型即将投产运行。对模型实施“月评季改”,对疑点数据分级核实,“非常严重”类别数据由总行合规部门进行调查,“严重”类别数据由总行相关部门调查,“一般”类别数据由支行进行调查。疑点数据筛选在“T+1”日出结果,疑点数据调查在“T+2”日完成,对只涉及积分处罚的一般性问题,在“T+3”日完成。
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